Calculadora sueldo neto autónomo y cuota (online). Actualizado a 2022

Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar…

Con la calculadora sueldo neto autónomo sabrás la cifra objetivo a facturar por un autónomo para conseguir su beneficio neto deseado. Ya me imagino que estás harto de trabajar por cuenta ajena, o si eres autónomo quieres saber como calcular tu facturación objetivo.

Hemos realizado los cálculos para lograr una cifra neta (resultado neto) de 1.000€, 2.000€ y 3.000€ para llegar al total facturado a lograr. Este supuesto es interesante para freelances que ofrecen servicios; en los casos en que hay otros costes en el negocio, como pueden ser mercancías esto no sería aplicable.

Para ello hemos supuesto la base de cotización mínima a la Seguridad Social y hemos aplicado una retención equivalente del 7%, 15% y 20% respectivamente. Como hipótesis hemos considerado unos gastos mensuales de 400€, obviamente dependerá del tipo de actividad así como de otros factores.

Aquí tienes los resultados:

Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 1000€

Facturación Tarifa  estándar Tarifa plana
IVA 21% 2.149,23 € 21% 1.859,38 €
Gastos 400,00 € 1.764,25 € 400,00 € 1.535,27 €
Cuota SS 288,98 €1.364,25 € 60,00 € 1.135,27 €
IRPF 7% 75,27 € 1.075,27 € 75,27 € 1.075,27
Beneficio Neto 1.000,00 € 1.000,00 €

El cálculo es estimado y no vinculante a partir de la hipótesis de la cotización mínima y unos gastos fijos.

Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 2000€

Facturación Tarifa  estándar Tarifa plana
IVA 21% 3.756,53 € 21% 3.476,69 €
Gastos 400,00 € 3.041,92 € 400,00 € 2.812,94 €
Cuota SS 288,98 € 2.641,92 €  60,00 € 2.412,94 €
IRPF 15% 352,94 € 2.352,94 € 352,94 € 2.352,94 €
Beneficio Neto 2.000,00 € 2.000,00 €

El cálculo es estimado y no vinculante a partir de la hipótesis de la cotización mínima y unos gastos fijos.

Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 3000€

Facturación Tarifa  estándar Tarifa plana
IVA 21% 5.534,96 € 21% 5.245,11 €
Gastos 400,00 € 4.438,98 € 400,00 € 4.210,00 €
Cuota SS 288,98 € 4.038,98 € 60,00 € 3.810,00 €
IRPF 20% 750,00 € 3.750,00 € 750,00 € 3.750,00 €
Beneficio Neto 3.000,00 € 3.000,00 €

El cálculo es estimado y no vinculante a partir de la hipótesis de la cotización mínima y unos gastos fijos.

¿Cómo se calculan estas hipótesis?

BN: Partimos del Beneficio Neto esperado, por ejemplo 2.000€ mensuales. Haremos los cálculos obviando los décimales para simplificarlo, tienes el detalle exacto en el recuadro de este apartado.

IRPF: Incrementamos la anterior con el IRPF esperado, en el ejemplo del 15%. Por tanto haremos BN / (1-IRPF) = 2.000 / (1-15%) = 2.000 / 0.85 = 2.353

Cuota SS: Le añadimos a la cifra anterior la cuota de la Seguridad Social: 2.353 + 289 = 2.642

Gastos: Al anterior resultado le sumamos los gastos: 2.642 + 400 = 3.042

IVA: Ahora le añadimos el IVA repercutido 3.042 / (1-IVA) = 3.042 / (1-21%) = 3.036 / 0.79 = 3.851 y les restamos el IVA soportado en los gastos 400*21% = 84€. Entonces tenemos 3.843 – 84 = 3.767.  Este es el resultado de facturación mensual que estábamos buscando.

como-facturar-un-autonomo

Ten en cuenta que si como autónomo haces vacaciones y no facturas ese mes no cobrarás nada, aunque seguramente puedas organizar las tareas para mitigar esta perdida.

En el siguiente apartado encontrarás la calculadora sueldo neto que te facilitará tus propios cálculos.

Calculadora sueldo neto autónomo, define tu propio caso

Usa esta calculadora con tus propios gastos y demás datos de partida para llegar a tu cifra objetivo de sueldo neto. Los datos incluidos son simplemente indicativos, cámbialos por tus propias cifras.

Calculadora sueldo neto para el autónomo

¿Cómo calcular tu nómina siendo autónomo? Con esta calculadora de sueldo neto puedes hacer tus propias hipótesis siendo trabajador por cuenta propia. Define tu salario neto deseado.

Calcular el sueldo neto como autónomo:

El cálculo es estimado y no vinculante suponiendo la base mínima de cotización.

Para saber que % de IRPF te corresponde visita este post.

Checklist sobre los datos de entrada

Comprueba que el IPRF se ajusta a tu realidad

Comprueba tus propios costes

¿Puedo conseguir esta facturación objetivo?

Cuota de autónomo en función de la base de cotización

El autónomo tiene la potestad hasta la fecha de definir su propia base de cotización dentro de los límites que marca el Estado.

En función de su cotización tendrá más o menos coberturas en caso de incapacidad o llegada la jubilación por ejemplo. Pero esto no es algo negativo de por sí, ya que si es capaz de sacar mayor rédito al importe ahorrado de su cotización sacará mayor provecho finalmente.

La mayoría de autónomos eligen la base de cotización mínima, algo que por cierto el PSOE está anunciando que eliminará, vendiéndolo como “equiparación de los derechos del trabajador autónomo al trabajador por cuenta ajena”. El trasfondo de esto está vinculado con el déficit del sistema de pensiones.

Volviendo al tema las bases de cotización para el año 2021 son las siguientes:

Año 2021 Autónomos persona física Autónomos societarios
Base mínima cotización 944,40€/mes 1214,10€/mes
Cuota de autónomos 288,98€/mes 371,51€/mes

La cuota de autónomo se calcula como el 30,6% de la base de cotización. Para el año 2022 se espera sea del 30,9%.

Este tipo de cotización del 30,6% se desglosa de la siguiente forma:

  • contingencias comunes: 28,30%
  • contingencias profesionales: 1,3%
  • cese actividad: 0,9%
  • formación profesional: 0,1%

Tarifa plana autónomos 2022

La tarifa plana de autónomo para el año 2022 queda de la siguiente manera:

60,00 € Cuota resultante en los 12 primeros meses
143,10 € Cuota resultante meses 13 a 18
200,30 € Cuota resultante meses 19 a 24

Calculadora cuota autónomo 2022

Para el cálculo de la cuota de autónomos os hemos facilitado esta calculadora

Calculadora factura de un autónomo

Si quieres saber como te quedaría una factura emitida usa esta calculadora, ajusta el IVA y el IRPF, así como la base imponible a tu situación concreta:

Bibliografía recomendada

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 Facturar sin ser autónomo ¿?

Este es una duda generalmente extendida pero con una respuesta muy sencilla: no se puede facturar sin ser autónomo.

Debes darte de alta en el IAE (Impuesto de Actividades Económicas) a través del modelo 036, cuyo coste será gratuito si tu facturación está por debajo del millón de euros (como supongo que será el caso). En caso contrario debes rellenar a parte del modelo 036 el modelo 840.

En la factura estamos reteniendo importes por IVA e IRPF, por tanto el hecho de no darnos de alta conllevaría directamente la apropiación indebida de dichos impuestos, lo que constituye un delito tipificado en el código penal (artículos 253 y 254).

En otro debate entraría si hay que darse de alta en la Seguridad Social acorde a la facturación mínima y la periodicidad de los ingresos. Ya que hay sentencias que indican que si no se factura por encima del Salario mínimo interprofesional y no supone la fuente principal de ingresos se podría omitir este requisito.

Dicho esto, debes ser consciente de que esto es jurisprudencia, no ley, por tanto te puedes ver sujeto a sanciones que más tarde te tocará recurrir en el juzgado. Además supuestamente debes darte de alta en la Seguridad Social en el RETA (Regimen Especial de Trabajadores Autónomos) antes que en Hacienda (pudiendo ser el mismo día).

¿Cuánto IRPF retiene un autónomo en la factura?

En el caso que el autónomo facture a una empresa deberá deducir un porcentaje de IRPF conforme establece la ley, por norma general el 15%. La empresa entregará esta retención a Hacienda en concepto de IRPF anticipado del autónomo.

Estos son los tipos que se aplican en cada caso:

  • 0% : Si estás dado de alta en el 1r epígrafe del IAE (actividades empresariales)
  • 1%: Actividades ganaderas de engorde porcino y avicultura
  • 2%: Actividades agrícolas, forestales o ganaderas
  • 7%: Para el 1r año de alta de autónomo y durante dos años
  • 15%: Actividades profesionales o artísticas